Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Возможно ли взыскать долг без расписки договора и свидетелей». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Требовать возврата долга можно с первого дня просрочки. Еще до наступления этой даты можно заранее напомнить заемщику о его обязательствах (например, в смс, по телефону, письмом). Если должник ответит на предварительное уведомление, прямо или косвенно признает займ, это будет хорошим доказательством для суда. После истечения срока пользования деньгами можно и нужно направить письменную претензию. Там необходимо указать требование о возврате долга, сделать его расчет.
Пошаговая инструкция возврата долга без расписки
- Контакт с заемщиком. Если же мирное решение невозможно, следует составить официальную претензию к заемщику. Ее необходимо отправить заказным письмом, чтобы у вас было подтверждение вручения, оно поможет в суде.
- Собрать доказательства факта передачи денег. В их число входят аудио- и видеозаписи разговоров, касаемые возврата средств и файлы с электронной почты, социальных сетей и т. д. Существенным плюсом будут свидетели.
- Обращение в полицию для составления заявления о мошенничестве. В заявлении указывается:
- Данные должника
- Время и место передачи денег
- Количество дней, прошедших после обещанной даты возврата средств
- Описание обстоятельств
- Получение справки об отказе в открытии уголовного дела. Так как уголовное дело не началось, начинается судебный процесс. Со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела понадобится копия протокола. Далее составляется иск о возврате средств через суд.
- Составление заявления в суд. Документ содержит:
- данные заемщика и кредитора
- сумму долга с процентами
- обстоятельства дела
- действия, предпринимаемые для возврата долга
- доказательства
- дата и подпись
- Предоставление материалов по делу. Собираются все имеющиеся доказательства
- Ожидание решения судебного разбирательства. Возможно, будет назначено не одно судебное заседание.
Что делать после сбора доказательств?
После успешного сбора доказательств о задолженности и необходимых документов, человек может приступить к активным действиям по возврату долга. В данной ситуации есть несколько способов разрешения проблемы:
- Мирные пути возврата долга:
- Обращение к должнику с просьбой вернуть долг в установленный срок. Это может быть письменное обращение через почту или личная встреча.
- Возможность использования посредников: юристов, адвокатов или коллекторских агентств, которые могут помочь в возврате долга. Однако стоит помнить о возможных комиссиях и процентах, которые могут взыскивать такие посредники.
- Заявление в отделение полиции о задолженности и обращение в суд для взыскания долга.
- Подача в суд искового заявления. В исковом заявлении нужно указать все существующие доказательства и просить суд назначить долговую сумму к возврату.
- После получения судебного решения, обратиться в исполнительное производство для заставить должника исполнить решение суда и вернуть долг.
- Обратиться в коллекторское агентство или нанимать адвоката для представления интересов в вопросе взыскания долга.
- После получения решения суда, обратиться в исполнительное производство для взыскания долга с помощью банковских или имущественных счетов должника.
Кредиторам будет полезно ознакомиться пошаговым руководством, которое даст возможность попробовать все законные способы получения средств без расписки с должника. Выходить за указанные в шагах рамки не стоит.
Это может привести к обратному эффекту и на скамье ответчика или подсудимого может оказаться сам человек, который по доброй воле дал деньги в долг.
Забегая вперёд, стоит отметить несколько полезных моментов, как в принципе давать правильно в долг и при этом даже без расписки возвращать их не пользуясь указанными ниже шагами. Всегда лучше указывать счета для перевода средств с карты на карту.
Здесь всё достаточно просто. Деньги нужно давать в долг, без расписки используя банковские операции. Это позволит задокументировать факт приёма передачи средств. Есть ещё одна полезная функция. Занимать лучше на короткий срок.
К примеру, до 5-7 дней. В результате после перевода денег, если гражданин откажется их отдавать следует сразу писать заявление в банк о возврате ошибочно переведённых средствах. В этом случае счет должника на переведённую ране сумму будет опустошён.
Такая возможность есть только в первые 10 дней с момента перевода средств. Обосновать полученные деньги должник не сможет, так как это будет фактическим признанием его долга перед лицом переводившем ему эти средства.
Как вернуть долг без расписки, ведь нет письменных доказательств?
Итак, имеется ситуация, когда человек дал в долг некоторую сумму, причем условия возврата были оговорены лишь на словах, а в силу тех или иных причин устные договоренности не были закреплены в письменном виде. Что мы получаем в итоге? Денег нет, расписки нет, никакого договора на бумаге тоже нет, а недобросовестный заемщик вообще не спешит возвращать одолженные деньги. Так можно ли вернуть долг без расписки? И если да, то как забрать свои деньги у заемщика?
Прежде всего, следует узнать, по каким причинам должник не возвращает заем. К примеру, должник может оказаться во временном затруднительном материальном положении или у него в жизни наступили проблемы со здоровьем, и он на самом деле не может вернуть долг в оговоренный срок. В любом случае лучше всего для начала лично встретиться с должником и обсудить с ним сложившиеся проблемы возврата долга. Возможно, добиться от него написания расписки или вообще оформить договор займа, чтобы все договоренности между сторонами были зафиксированы на бумаге. Если оформить такую расписку получится, то это уже хорошо, так как в дальнейшем будет проще требовать, чтобы должник исполнил свои обязательства. Даже в том случае, если он откажется возвращать долг, с распиской можно идти уже в суд.
Исковое заявление в суд
Рассмотрим, как забрать деньги у должника без расписки через суд.
Если сумма серьезная, а заемщик ведет себя по-хамски, категорически отказываясь возвращать деньги, полученные в займ, можно пропустить предыдущий пункт, отправляясь прямиком в суд. Судебное заявление желательно подкрепить любыми доказательствами, среди которых можно использовать:
- Аудио и видео записи разговоров, в которых сам заемщик не отрицает тот факт, что он должен деньги, а также какую именно сумму.
- Записи с диктофонов, которые подтверждают тот факт, что заемщик не желает возвращать долг, а также причина этого.
- Переписки в сети интернет, а также смс-сообщения в телефоне.
Чем больше доказательств собрано, тем быстрее будет продвигаться дело о взыскании долга. Не лишними будут и факты о том, что заемщик вполне способен вернуть долг. Это могут быть доказательства в виде справки с места работы о заработной плате за последние 3 месяца, а также фото покупок, сделанных во время заема.
Обычно ответчику подробно объясняют, что он не только вернет то, что должен, но и моральную компенсацию за происходящее. Этого вполне достаточно, чтобы подписать мировое соглашение, а также договориться о схеме возврата долга в присутствии третьих лиц. Перспектива отдать то, что должен и еще компенсацию за моральный ущерб особо не радует, заставляя задуматься о собственном поведении и как можно быстрее вернуть долг, поставив точку в многочисленных спорах и походах в суд.
Нужно понимать, что в некоторых случаях доказать тот факт, что заемщик должен деньги, крайне сложно. Это значительно отягощает судебный процесс, а также может сделать его исход не в пользу истца. Рассмотрим два ключевых фактора, которые в значительной мере влияют на взыскание долга:
- Наличие или отсутствие доказательств. Если в суде, кроме как иска с изложенной ситуацией, представить нечего, вероятность возврата долга резко снижается до 12%.
- Поведение заемщика, а также его отрицание либо согласие возвращать долг. Если человек настроен доброжелательно, но в силу сложившейся сложной финансовой ситуации у него нет возможности вернуть всю сумму, всегда можно пойти на компромисс, договорившись о сроках возврата денег. Если же факт займа не признается, дело может быть закрыто из-за отсутствия состава преступления и фактов доказательства.
В прежней версии ГК РФ было сказано, что договор займа оформляется в письменном виде, если передаваемая сумма в 10 раз превышает минимальную сумму оплаты труда. Если в роли кредитора вступает компания (юрлицо), составление такого документа всегда обязательно. По условиям того же ГК РФ (ст. 162) при несоблюдении этих требований человек не лишается права на истребование задолженности, но теряет возможность опираться на показания свидетелей.
ФЗ №212 от 26 июля 2017 года внес изменения в ГК РФ. Если раньше оформление договора займа было обязательно при сумме от 1000 рублей (10 базовых ставок МРОТ), то сегодня этот параметр увеличен до 10 000 р. В случае с юрлицом-кредитодателем ситуация не поменялась, и сумма не имеет значения.
Возможно ли взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?
Как выбить долг с должника без расписки? Если факт передачи денег не был зафиксирован и задокументирован третьей стороной, взыскание долга превращается в настоящую проблему. Крайне сложно доказать, когда кому и сколько ты одолжил, если доказательств нет. Однако правозащитники утверждают, что законодательство способно поддержать, а также создать все условия, чтобы долг был возвращен.
Существуют три основных метода взыскания долга, которые имеют законные основания. Среди них:
- заявление в полицию о факте мошенничества;
- судебное разбирательство;
- мировое соглашение.
Рекомендуется использовать именно эти способы возврата долга, поскольку они не только являются законными, но и не представляют угрозы для жизни и здоровья заемщика (как это бывает в случае использования услуг коллекторских служб).
Самым жестоким и опасным для обеих сторон, являются услуги коллекторов. За определенную сумму специально обученные люди готовы буквально выбивать деньги и находить их там, где их нет. Лучше не связываться с такими организациями, которые работают не легально, и могут навредить жизни заемщика. Как бы там ни было, но никакие деньги не заменят хорошего друга и товарища, не говоря уже о родственниках. Рассмотрим способы взыскания денежных средств, которые более эффективны, а также действуют в рамках закона. В моменте взыскания долга крайне важно учитывать моральную сторону ситуации. Если же человек, который должен денег, действительно находится в затруднительном материальном положении, и не отрицает этого, можно попробовать договориться.
К примеру, разбить сумму долга на определенное количество времени. Так возвращать 500 рублей в месяц проще, нежели 2000 сразу. Если доверия к заемщику нет, можно обратиться к нотариусу (третьей стороне), который задокументирует договор о выплате долга частями.
Наиболее оптимальным вариантом является обращение к нотариусу, который составит мировое соглашение, указав права и обязанности двух сторон, указав:
- срок возвращения займа;
- сумма;
- последствия, которые влекут за собой ответственность, в случае отказа от дальнейшей выплаты долга.
Передача долга коллекторам
Коллекторские организации, действующие в рамках правового поля, вряд ли будут заниматься подобным делом. Взыскать долг в принудительном порядке не получится, так как нет документов. Невозможно даже оформить передачу права требования денежных средств. Если же гражданин хочет выбить долг и обращается в соответствующую организацию, то он может сам стать фигурантом уголовного дела о вымогательстве.
Лишь в некоторых случаях коллекторские компании соглашаются забрать долг у гражданина, если он не отдаёт деньги добровольно. Специалисты заинтересуются делом, которое касается нескольких сотен тысяч рублей. Работники организации воздействуют на заёмщика посредством звонков, почтовых уведомлений, личных встреч. Многие начинают связываться с коллегами и друзьями должника с просьбой посодействовать возврату средств.
Все разговоры ведутся под запись. Специалисты будут спрашивать, как забрать долг, в какие сроки гражданин готов погасить обязательства. Почти наверняка должник признает факт заключения договора займа, но будет просить об отсрочке, ссылаясь на жизненные обстоятельства. Впоследствии такие записи могут использоваться в качестве доказательств в суде.
В обращении в суд следует изложить следующую информацию:
- наименование и адрес суда;
- Ф.И.О., адрес ответчика;
- Ф.И.О. и место проживания заявителя;
- сумма требований;
- описание времени, места и обстоятельств заключения договора займа;
- размер переданной суммы, условие о процентах;
- срок и порядок возврата;
- ссылки на доказательства, подтверждающие заключение договора займа
- ссылки на статьи 807, 810, 811 ГК РФ, 131 и 132 ГПК РФ;
- требование взыскать сумму долга, проценты за пользование деньгами;
- подпись, фамилия и инициалы заявителя.
- Чтобы составить мировое соглашение, нужно обратиться к нотариусу. Он укажет права и обязанности сторон: сумма долга, срок возвращения денег и последствия должника, если он откажется выплачивать долг.
- Также можно договориться о «рассрочке», разделив сумму долга на несколько частей. Возвращать по 1 тысячи рублей каждый месяц легче, чем разом отдать 10 тысяч. В таком случае тоже стоит обратиться к нотариусу – он задокументирует данную договоренность.
Способы вернуть деньги, если не писали расписку – 4 эффективных метода
Что обычно делают люди, не знающие всех нюансов и тонкостей этого вопроса. Некоторые начинают «прессовать» человека, нередко оскорбляют и портят его имущество.
Делать этого категорически нельзя, так как можно самому попасть под административное или уголовное наказание. Возврат долга без расписки весьма трудоемкая ситуация.
Предложим несколько способов решения этой проблемы:
- посредством мирных переговоров, договориться о залоге или возврате долга;
- обратиться в МВД РФ, с заявлением по факту мошенничества;
- составить исковое заявление в суд о взыскании незаконного обогащения;
- обратится в коллекторское агентство.
Каждый из них имеет свои плюсы и минусы. Поэтому прежде чем выбрать один или несколько из них вариантов, предварительно следует разобраться по какому пути лучше идти. Часто приходится последовательно использовать их все.
Если не удалось найти заемщика
Если в течение определенного периода времени, выделенного на поиски должника, его найти не удалось, то гражданину присваивают статус отсутствующего. В такой ситуации кредитор не может получить свои денежные средства обратно, а приставы не могут принудительно взыскать задолженность. Чаще всего на фоне этого везде отсутствует информация, касающаяся имущества должника.
Многие лица, получившие кредит, не возвращающие его умышленно либо не имеющие материальной возможности, знают, что их можно найти по месту регистрации. Чтобы избежать принудительного погашения долгов, они стараются нивелировать регистрацию в квартире, доме – это не позволяет их найти.
Если в официальных базах отсутствует информация о месте нахождения кредитуемого лица, то судебный пристав физически не может его найти. Как итог, кредитор несет невосполнимые финансовые убытки. Доказать, что должник по собственному желанию выписался из квартиры, не представляется возможным.
Долг без расписки и показания свидетелей
Участие нотариуса при составлении расписки необязательно. Однако это даст преимущество тому, кто дает средства в долг. В частности, оформляя документ, нотариус:
- подтвердит дееспособность обеих сторон;
- проверит на подлинность паспортные данные;
- удостоверится, что не совершается факт мошенничества, и никто никому не угрожает;
- отметит передачу денег.
Недостатком нотариального заверения является тот факт, что придется оплатить пошлину. Взимается процент от суммы сделки.
Заем денег всегда связан с рисками, даже когда средства уходят к родственникам или близким друзьям. Чтобы свести к минимуму риски, стоит учесть рекомендации юристов, специализирующихся по взысканию долгов по расписке:
- Перед составлением бумаги нужно проверить оригинал паспорта того, кому передаются деньги. Сделать это можно через сервисы МВД онлайн. Также не стоит принимать вместо оригиналов копии или документы третьих лиц.
- Лучше просить составить расписку от руки. В случае оспаривания документа можно будет прибегнуть к почерковедческой экспертизе. Если лицо уже напечатало текст, можно попросить рядом с подписью расшифровать ФИО от руки.
- Нужно точно указать паспортные данные. Сумма займа должна указываться и цифрами, и прописью.
- Оригинал должен быть у заимодавца. Также можно сделать два экземпляра.
- В залог брать паспорт должника запрещено. За это могут привлечь к ответственности.
Как правило, если составляется расписка, передача денег происходит в наличной форме. Каждая из сторон самостоятельно пересчитывает средства. После указывают в бумаге сумму.
Если деньги передаются в долг путем перечисления на банковскую карту, в назначении платежа целесообразно указать цель перевода. Платежный документ оспорить почти невозможно. В суде это выступит в качестве доказательства.
Согласно действующему законодательству, кредитор имеет право подавать в суд на должника с момента нарушения долговых обязательств. В зависимости от того, какие условия указаны в расписке, требование появляется:
- со дня, который следует за датой возврата полной суммы;
- со дня, который следует за датой возврата половины займа, если между сторонами есть договоренность о расчете по частям;
- после того как заемщик отказался возвращать долг в разумный срок, когда в расписке не указана точная дата возврата средств.
Последний пункт — особый случай. Если в момент составления документа стороны не договорились о точной дате, когда должник обязан вернуть деньги, сделка считается совершаемой на неопределенное время. На практике, просьбу о возврате кредитор должен отправить заемщику предварительно в письменном виде, а после этого в разумный срок уже предпринимать более радикальные действия (по наиболее частой практике это около 30 дней).
Опасная бяка заключается в том, что при наличии бумазейки о взятии определенного капитала и отсутствии обратной, что финансы заимодавцем отданы назад полностью, получается, что долг не возвращён, то есть его можно поиметь ещё раз, взыскав через суд.
Мошенничество?
Что должно быть в расписке
Если вы еще только планируете дать деньги в долг — для вас будет полезно знать, как правильно составить расписку для взыскания. Если вам не возвращают деньги, тоже стоит проверить, как составлен долговой документ. Это поможет оценить шансы на успех — понять, реально ли взыскать долг.
Лучше всего, если расписка будет написана от руки. Это поможет взыскать долг в случаях, когда должник отпирается и говорит, что ничего не брал. Можно провести графологическую экспертизу.
В расписке нужно обязательно указать:
- ФИО и паспортные данные должника и займодавца;
- сумму долга, она указывается цифрами и прописью;
- подтверждение передачи и получения денег в качестве займа;
- обязательность возврата;
- дату возврата;
- штрафные санкции в случае просрочки, если они есть;
- место и дату составления расписки;
- подпись заемщика с расшифровкой.
Идеально будет, если должник напишет расписку в присутствии свидетелей. Они должны поставить свои подписи на документе о задолженности. Учтите, что в случае суда должник будет использовать любые недостатки расписки в свою пользу. Именно поэтому так важно правильно ее составить для последующего взыскания.
Если у вас на руках есть расписка и должник не возвращает деньги добровольно, придется идти в суд, чтобы взыскать долг. Для этого вы должны составить исковое заявление. Далее вы можете обратиться с ним в суд в порядке гражданского судопроизводства или приказного производства и взыскать задолженность.
Если по каким-то причинам вы не составили расписку сразу, можно попробовать получить ее от должника позднее. Сделать это нужно, пока не начался конфликт с должником. Есть шанс, что получится. Расписка должна быть составлена тем числом, когда вы ее получаете, а не тем, когда вы давали взаймы. В противном случае в суде должник может опротестовать ее, потребовав провести экспертизу. Если эксперты подтвердят, что дата написания не совпадает, это поставит под сомнение достоверность расписки, и вы можете не взыскать долг.
Как взыскать долг, когда нет расписки, а из доказательств только переписка в соцсетях?
В 2018 году знакомый взял у меня в долг 3000 Р и не вернул. Расписку мы не составляли. 2000 Р я передала наличными, а 1000 Р перечислила на карту. Из доказательств существования долга у меня только переписка в соцсетях и справка из банка о переводе.
Я прочитала у вас статьи о том, как подавать иск в суд и как работают судебные приставы. Задумалась, как взыскать этот долг и стоит ли прибегать к помощи государства в возврате денег, будет ли стоить игра свеч.
Вот какие у меня варианты:
Хочется наказать непорядочного должника и вернуть свои деньги, получить неустойку, компенсацию морального вреда. Или хотя бы просто наказать, не уйдя в еще больший минус.
Давать деньги в долг без расписки или договора займа очень опасно: их можно больше не увидеть.
Т—Ж рассказывал, как оформить передачу денег, чтобы потом получить их обратно:
Давайте рассмотрим все варианты, которые у вас есть, чтобы взыскать долг.
Какие доказательства пригодятся в суде, чтобы вернуть деньги без расписки
Наиболее результативным способом при отсутствии расписки, это обратиться именно в эту инстанцию.
Важно знать, что несоблюдение письменной формы сделки лишает стороны права при возникновении спора ссылаться на свидетельские показания, но разрешает предъявлять иные доказательства, подтверждающие этот факт (ст. 162 ГК РФ).
Поэтому необходимо предварительно собрать прямые и косвенные доказательства, свидетельствующие о том, что деньги действительно были взяты и предъявить их суду для дальнейшего разбирательства.
К таким доказательствам относятся:
Желательно, чтобы в предоставленной доказательственной базе четко просматривалось, то что должник подтверждает факт получения денег, и обязуется их вернуть или уходит от ответа.
Теоретически предоставив судье одно, или несколько таких доказательств можно надеяться на положительный исход дела.
Рекомендуется дополнительно собрать данные о материальном положении ответчика, приобретенном движимом и недвижимом имуществе за последнее время, заработной плате иных доходах. Это лучше прояснит, все обстоятельства дела и поможет вынести суду мотивированное решение.